私が窓口兼営業の仕事をしていた時のお話です。窓口にお客様からご連絡があり、お母様の死亡保険金のお手続きをなさりたいとのことでした。お会いしてお話を聞いていると、せっかく残してくれた保険だから、すぐに全部銀行に入れてしまうのではなく、大事に運用したいとのお話でした。死亡保険金は一括受取だけでなく年金受取や据え置きも出来るのでその旨ご案内しましたが、併せて一時払い終身保険もご案内しました。このようなお手続きの時に商品の案内をするのは好きではありません。しかし、３年経過以降は解約や減額をして必要なだけ損なく解約金を受け取ることができるという自在性があり、終身保険として持ち続けることもできるこの商品は、お母様の保険を大事にしたいというお客様のご意向にぴったりなのではと思いご紹介しました。するととてもお喜び頂き、ご契約に至りました。売りたいものを売るのではなく、また、控えめにしすぎるのでもなく、お客様の意向をしっかり理解し応えることが保険会社の職員の大事な役割だと感じました。
さゆりん (20代女性)
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